가장 흔한 투자 실수 20가지, 하나의 차트로 정리하기

2023년 11월 7일                  |                   도로시 노이펠트                   |               출처

 

 

 

 

가장 흔한 투자 실수 20가지

세계 최고의 투자자를 포함해 누구도 실수에서 자유로울 수 없습니다.

다행히도 투자 실수는 시간이 지남에 따라 귀중한 교훈을 얻을 수 있으며, 투자자에게 투자에 대한 인사이트를 얻고 보다 탄력적인 포트폴리오를 구축할 수 있는 기회를 제공합니다.

이 그래픽은 CFA Institute에 따르면 주의해야 할 상위 20가지 실수를 보여줍니다.

 

 

 

 

피해야 할 20가지 투자 실수

감정적인 투자 결정부터 과도한 수수료 지불까지, 투자자들이 흔히 저지르는 몇 가지 실수를 소개합니다: 

 

TOP 20 실수	설명
1. 너무 많은 것을 기대하기	합리적인 수익률 기대치를 설정하면 투자자가 감정적으로 반응하지 않고 장기적인 관점을 유지하는 데 도움이 됩니다.
2. 투자 목표 없음	투자자들은 장기적인 투자 목표 대신 단기 수익률이나 최신 투자 열풍에 집중하는 경우가 많습니다.
3. 다각화하지 않음	분산투자는 단일 종목이 포트폴리오 가치에 큰 영향을 미치는 것을 방지합니다.
4. 단기적으로 집중하기	단기에 집중하기는 쉽지만, 이로 인해 투자자는 원래의 전략을 번복하고 부주의한 결정을 내릴 수 있습니다.
5. 고가 매수 및 저가 매도	시장 변동 시 투자자의 행동은 종종 전반적인 성과를 저해합니다.
6. 너무 많은 거래	한 연구에 따르면 가장 활동적인 트레이더는 미국 주식시장에서 연평균 6.5%의 수익률을 밑도는 것으로 나타났습니다. 출처: 저널 오브 파이낸스
7. 너무 많은 수수료를 지불하는 경우	수수료는 특히 장기적으로 전반적인 투자 성과에 의미 있는 영향을 미칠 수 있습니다.
8. 세금에 너무 집중하는 경우	세금 손실 수확은 수익률을 높일 수 있지만, 세금 결과만을 기준으로 결정을 내리는 것이 항상 합당한 것은 아닙니다.
9. 투자를 정기적으로 검토하지 않음	분기별 또는 매년 포트폴리오를 검토하여 포트폴리오가 제대로 진행되고 있는지 또는 재조정이 필요한지 확인하세요.
10. 오해 위험	리스크가 너무 크면 안전지대를 벗어날 수 있지만, 리스크가 너무 작으면 재무 목표에 도달하지 못하는 낮은 수익률이 발생할 수 있습니다. 개인 상황에 맞는 적절한 균형을 인식하세요.
11. 자신의 성과를 알지 못함	투자자들은 종종 자신의 투자 성과를 실제로 알지 못하는 경우가 많습니다. 수익률을 검토하여 수수료와 인플레이션을 고려한 투자 목표를 달성하고 있는지 추적하세요.
12. 미디어에 대한 반응	단기적으로 부정적인 뉴스는 두려움을 유발할 수 있지만 장기적인 관점에 집중해야 한다는 점을 잊지 마세요.
13. 인플레이션에 대한 걱정 잊기	역사적으로 인플레이션은 연평균 4%를 기록했습니다. 연간 인플레이션 4%에서 $100의 가치 1년 후: $96 20년 후: $44
14. 시장 시간 맞추기	시장 타이밍은 매우 어렵습니다. 시장 타이밍을 맞추려고 노력하는 것보다 시장에 머무르는 것이 더 높은 수익을 창출할 수 있습니다.
15. 실사 미실시	브로커체크와 같은 사이트를 통해 어드바이저의 고용 이력 및 불만 사항을 확인할 수 있습니다.
16. 잘못된 어드바이저와 함께 일하기	올바른 어드바이저를 찾는 데 시간을 투자할 가치가 있습니다. 어드바이저를 신중하게 검토하여 목표가 일치하는지 확인하세요.
17. 감정에 따른 투자	어려울 수 있지만 시장 변동이 심할 때는 이성적인 판단을 유지해야 합니다.
18. 수익률 추격	고수익 투자는 종종 가장 높은 위험을 수반합니다. 이러한 유형의 자산에 투자하기 전에 자신의 위험 프로필을 신중하게 평가하세요.
19. 시작하지 않음	두 사람이 65세까지 연 7%의 수익률을 가정하여 매월 200달러씩 투자한다고 가정해 보겠습니다. 한 사람이 25세에 시작하면 최종 포트폴리오는 52만 달러가 되지만, 다른 한 사람이 35세에 시작하면 총 24만 5천 달러가 됩니다.
20. 통제할 수 있는 것을 통제하지 않음	아무도 시장을 예측할 수는 없지만, 투자자는 시간이 지남에 따라 소액으로 투자금을 관리할 수 있으며, 이는 강력한 결과를 가져올 수 있습니다.

 

 

예를 들어 적절히 분산투자하지 않으면 더 큰 위험에 노출될 수 있습니다. 한 종목에 집중된 포지션을 보유하면 가격 변동 시 포트폴리오 가치에 큰 영향을 줄 수 있습니다.

실제로 한 연구에 따르면 대형주 포트폴리오에 최적의 분산투자는 15개 종목을 보유하는 것이라고 합니다. 이렇게 하면 위험 대비 최대한 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 소형주 포트폴리오의 경우 최적의 위험 감소를 위해 주식 수를 26개로 늘렸습니다.

한 가지 사이즈가 모든 사람에게 적합한 것은 아니며, 재무 자문을 구하면 재무 목표에 따라 적절한 균형을 찾는 데 도움이 될 수 있다는 점에 유의하세요.

또 다른 일반적인 실수는 너무 많이 거래하는 것입니다. 거래할 때마다 수수료가 발생할 수 있으므로 전체 포트폴리오 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 별도의 연구에 따르면 가장 활발하게 거래하는 트레이더는 미국 주식 시장 수익률을 연평균 6.5% 밑도는 최악의 수익률을 기록한 것으로 나타났습니다.

마지막으로, 수수료와 인플레이션을 고려하여 시장 상황 변화에 따라 정기적으로 투자 현황을 주의 깊게 모니터링하는 것이 중요합니다. 이를 통해 투자가 순조롭게 진행되고 있는지 또는 개인 상황이나 기타 요인 변화에 따라 조정이 필요한지 알 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

할 수 있는 것 통제하기

이러한 실수를 피하기 위해 투자자는 이성적으로 장기적인 목표에 집중하는 것을 잊지 말아야 합니다. 견고한 포트폴리오를 구축하려면 다음 요소를 평가해야 하는 경우가 많습니다:
  

• 재무 목표
• 현재 수입
• 지출 습관
• 시장 환경
• 기대 수익률

이러한 요소를 염두에 두면 투자자는 단기적인 시장 변동에 집중하는 것을 피하고 자신이 할 수 있는 것을 통제할 수 있습니다. 장기적으로 소액 투자를 하면 강력한 효과를 얻을 수 있으며, 시간이 지남에 따라 꾸준히 투자하는 것만으로도 상당한 부를 축적할 수 있습니다.