초부유층의 투자 시각화하기

2023년 10월 30일                  |                   By 도로시 노이펠트                     |                출처

 

 

초부유층의 투자 시각화하기

세계에서 가장 부유한 사람들은 어떻게 돈을 투자할까요?

이 그래픽은 Knight Frank의 2023 자산 보고서의 데이터를 기반으로 초고액 순자산가(UHNWI)(주 거주지를 포함하여 순자산이 3천만 달러 이상인 사람들)가 자산을 배분하는 방법을 보여줍니다.

 

 

초부유층의 투자 방법

아래는 총 2조 5,000억 달러의 자산을 관리하는 500명 이상의 자산 관리자, 패밀리 오피스, 프라이빗 뱅커를 대상으로 실시한 글로벌 설문조사를 바탕으로 UHNWI가 자산을 어디에 투자하는지를 보여줍니다:

 

순위	유산	총 자산의 평균 비율
1	기본 및 보조 주택	32%
2	주식	18%
3	상업용 부동산	14%
4	채권	12%
5	사모펀드/벤처캐피털	6%
6	상업용 부동산 기금	5%
7	상업용 부동산 REIT	3%
8	열정의 투자(예: 예술, 자동차, 와인)	3%
9	금	2%
10	암호화폐 자산	1%
11	다른	5%

 

위의 표에서 볼 수 있듯이 1주택과 2주택이 전체 자산의 32%를 차지하며 자산 전체에서 가장 큰 비중을 차지합니다. UHNWI는 평균 3.7채의 주택을 소유하고 있습니다.

주식에 대한 투자는 UHNWI 자산의 약 20%를 차지했으며, 미주 지역의 주식 자산 비중이 33%로 가장 높았고 유럽(28%), 아시아(26%)가 그 뒤를 이었습니다.

아직 상장되지 않은 스타트업 기업에 대한 투자를 포함한 사모펀드 및 벤처캐피털 투자는 평균적으로 전체 자산의 6%를 차지했습니다. 별도의 보고서에 따르면 사모펀드 투자자의 평균 투자 금액은 180만 달러에서 690만 달러 사이인 것으로 나타났습니다.

 

 

초부유층의 럭셔리 투자

예술품부터 클래식카까지 다양한 사치품을 포함한 열정적인 투자는 초부유층 전체 자산의 평균 3%를 차지합니다.

2023년에는 초부유층 10명 중 약 6명이 예술품을 구매할 계획이 있다고 답했습니다. 

2023년 구매 가능성	글로벌 평균
미술	59%
시계	46%
와인	39%
클래식 자동차	34%
보석류	33%
럭셔리 핸드백	20%
희귀한 위스키병	18%
가구	14%
컬러 다이아몬드	9%
동전	8%

 

이러한 종목 중 상당수는 시간이 지나도 가치가 유지됩니다. 실제로 S&P 500 지수가 19% 이상 하락하는 어려운 경제 환경에도 불구하고 이 10가지 품목 모두 2022년 한 해 동안 가치가 상승했습니다.

미술품 시장은 지난해 가격이 29% 상승하여 사치품 중 가장 높은 상승률을 보였습니다. 고급 자동차(25%)와 시계(18%)도 가장 높은 가격 상승률을 보였습니다.

 

부유층의 성장

2022년에는 전 세계적으로 약 57만 9,000명이 3천만 달러를 넘는 자산을 보유하고 있었습니다. 뉴욕, 도쿄, 샌프란시스코에 전 세계에서 가장 많은 초부유층이 거주하고 있습니다. 향후 5년 동안 이 숫자는 29% 증가한 74만 4,000명에 달할 것으로 예상됩니다.

이러한 수치가 계속 증가함에 따라 오늘날 초부유층의 투자 패턴을 고려할 때 고급 부동산, 주식 투자, 명품에 대한 수요도 증가할 것으로 보입니다.